home *** CD-ROM | disk | FTP | other *** search
/ Amiga Format CD 44 / Amiga Format CD44 (1999-08-26)(Future Publishing)(GB)(Track 1 of 3)[!][issue 1999-10].iso / -serious- / misc / fondscalc / readme < prev    next >
Text File  |  1999-07-12  |  12KB  |  325 lines
  1. Short:    Calculation for money makers
  2. Author:   Dirk Neubauer
  3. Uploader: dirk.neubauer@guestrow.netsurf.de
  4. Type:     biz/misc
  5. Version:  0.4
  6.  
  7.  
  8. -  TurboCalc-Sheet for a simple calculation  -
  9. -     of pure profit out of investments      -
  10.  
  11.  
  12. Introduction
  13. ------------
  14.  
  15. Sometime  I  wanted  to  compare  some  kinds  of investments (fonds of stocks,
  16. securities,  estates,  deposits  etc.).   The  reason  was to find out the pure
  17. profit  made.  The only thing I want to know is the investment which yields the
  18. most money.  That was the reason for creating this sheet.  Till now you can use
  19. it  for  fonds  of stocks, estates and securities distributing the profit.  For
  20. fonds  thesauring  maybe  some  small changes are needed, this will probably be
  21. done  in  the next releases.  Also I want to do some changes for deposits month
  22. by month, but it's a little bit difficult to do.  The sheet supports yet random
  23. calls  following  the first one.  If you've only straight bonds, you don't need
  24. such  a  sheet, because of fixed interest rates.  The values calculated by this
  25. sheet  are  not  correct  to  the  last  cent,  but  usable.  I don't need more
  26. accuracy.   The  calculated  "profits" are more accurate the longer the runtime
  27. is.  If you want more features for this sheet, then you should contact me.
  28.  
  29.  
  30. My address:
  31.  
  32. email: dirk.neubauer@guestrow.netsurf.de
  33.  
  34. snail-mail: Dirk Neubauer
  35.             Bgm.-Dahse-Straße 14A
  36.             18273 Guestrow
  37.             Germany
  38.  
  39. Phone: +0049-03843-843362
  40.  
  41.  
  42. Requirements:
  43.  
  44. - spreadsheet program (TurboCalc, FinalCalc, Excel, Lotus 1-2-3 etc.)
  45.  
  46. The sheet was created on:
  47.  
  48. Amiga1200T/040 40MHz OS3.1  32MB-RAM Picasso2+/Picasso96, FlickerMagicT
  49.  
  50. with use of TurboCalc 5.02
  51.  
  52. It was also tested on:
  53.  
  54. Amiga500 7MHz OCS OS3.0 1MB Chip 8MBFast 1.6GB-HD + TurboCalc V3.5
  55.  
  56. Amiga1200 030/882 50 MHz OS3.1 18MB-RAM + TC4.0/5.0
  57.  
  58. Amiga1200 PPC603e160+68040/5 48MB Fast BVision CGX_V3 SCALOS 1.2a + TC3.5
  59.  
  60. Amiga4000T CSPPC604e200+68060/50 2MB Chip 144 MB Fast PicassoIV + TC 3.5/4.0
  61.  
  62. Shapeshifter/MAC 1MB-ROM, System7.51, 16MB RAM, 68030/50, Excel 5.0 +
  63. (SYLK format)
  64.  
  65. PC/WinNT4, PentiumII 300 MHz, Excel97/98 + (SYLK format)
  66.  
  67. This text was written by use of CygnusEd V4.20 and GoldEd Studio 5.0.6
  68.  
  69.  
  70. Warranties
  71. ----------
  72.  
  73. There  is NO warranty for the correct function of this sheet.  It is not tested
  74. on  other  as the described systems (above).  The export formats are not tested
  75. very  good  because  of  rare  possibilities.   There's  no  responsibility  or
  76. liability  for  damages  on hard- and software or data by use or misuse of this
  77. sheet.   And  there's  no  warranty  for correct working of this sheet in every
  78. case.
  79.  
  80.  
  81. Usage of the sheet
  82. ------------------
  83.  
  84. There  are  various  drawers.  One for every supported language.  You must look
  85. for  your  favourite  one.   In  the  ATO.readme you can look for all supported
  86. languages.
  87.  
  88. Please load the version you need:
  89.  
  90. FondsCalc.TCD for use with TurboCalc 3.5+ (maybe earlier, too)
  91. FondsCalc.slk (SYLK-Format for use with other spreadsheets)
  92.  
  93. The  import  function  of the sheet by SYLK are tested successfully with Excel5
  94. (MAC)  and  Excel97  (WinNT).   In  Excel you should note, that the switch "Use
  95. alternative  formulas"  under  options  is  activated.   Otherwise  instead  of
  96. formulas the values were imported, which also exists at the SYLK file.  I don't
  97. have  experience  in use of Lotus 1-2-3.  There are some restrictions by use of
  98. the SYLK format, which will be described below.
  99.  
  100. The names of the columns are easy to understand, I hope.  Nevertheless users of
  101. TC4.0/5.0  have a small advantage, they can use cell notes, if the statusbar is
  102. activated  (global  settings).   Then  you  get  for  every cell, that contains
  103. values,   little   notes  about  the  reason  and  creation  (manual  entry  or
  104. calculation)  of  this  value.  (Every fonds has its own sheet.  This way it is
  105. easier to manage, I think.)
  106.  
  107.  
  108. Small notes:
  109.  
  110. The  default  font  is  'cgtimes'.  This font is good for WYSIWYG and printing.
  111. Besides, it is delivered with original workbench.  The headline is fixed to use
  112. this font.  If you want to change the font, you only have to change the default
  113. font  (in  TurboCalc!).  Besides, I must say I use a screen mode of 800x600x256
  114. for TurboCalc.
  115.  
  116. There  are  modifications  for  colours  for  background and foreground on some
  117. cells.   I've  used  all  possible  colours,  and  so  you must change the used
  118. palette,  if  you  have  less  than  32 cols.  Otherwise there could be text in
  119. colour  'white'.  This case appeared during testing on A500/OCS.  By use of the
  120. SYLK sheet no settings for colours or fonts were imported.
  121.  
  122. The  iteration  settings  for calculations in TurboCalc were set to 2 and saved
  123. (Sheet/Settings/Calculation...).   This  became necessary, because after taking
  124. the  tax  into  account,  the  interest  was  not  re-calculated.  If you use a
  125. different  spreadsheet  software,  you  should  set it up accordingly.  Because
  126. "iterative  calculation"  is  only  supported since V4.0 by TurboCalc, users of
  127. TurboCalc  V3.5  have  to  choose  "Command/Recalculate" after changing "Actual
  128. value" (or any other) for correct calculation at every cell.
  129.  
  130.  
  131. In  cell  A1  is the title.  For XX you can insert needed names.  These are the
  132. kind of fonds, the name of it, the company and bank, too.
  133.  
  134. example:
  135. Performance  of  the value for the fonds Weka-Nord (Corporation Nord-Invest) on
  136. Vereins- und Westbank.
  137.  
  138. In  cell  A5  you  should  insert  number  of  shares  by your call.  There are
  139. possibilities  for  sharing parts, and therefore no integer value in this cell.
  140. Shares from following calls you can insert into cells A8 and A11.  If you don't
  141. own  such shares, please insert 0 there.  If three cells are less than you need
  142. for  calling shares, please contact me.  At the SYLK format no settings for the
  143. structure of numerical values were imported.
  144.  
  145. In  cell  B5  you  should insert the value of a share by calling (in Euro).  In
  146. this  value  the  spread for the call is integrated, of course.  In cell B6 the
  147. value  in  your  currency appears.  The cells B8/B9 and B11/B12 are planned for
  148. following shares.  If you don't own such shares, please insert 0 there.
  149.  
  150. For  all  details  to  currency in this sheet:  After the value the abbreviated
  151. currency  is showing.  You should change it, if you use another currency as the
  152. default  (EUR,  DM), because it's only normal text.  In this case you only have
  153. to change the text in cells C5/C6.  All other texts are updated automatically.
  154.  
  155. In  cell  M20  you  should  insert the exchange factor for your currency.  This
  156. value  describes  how  much  of your currency are 1 Euro.  The default value is
  157. 1.95583 for German marks (DM).
  158.  
  159. In  cell  D5  (yellow  cell) you should regularly insert the actual value for a
  160. share  (in  Euro)  for  getting  a real calculation.  Of course, that means the
  161. value  for  cash out shares.  This cell is the only one, which you have to hold
  162. in  current status by yourself.  The entries in all other cells are only to set
  163. by start.  In cell D6 the value appears in your currency.
  164.  
  165. In  cells  F5/F8/F11  the differences between the value by today and by call is
  166. appearing  (in  Euro).   A  negative  value describes a loss (especially in the
  167. weeks  and  months  after  call  as  direct  result  of  the spread).  In cells
  168. F6/F9/F12 the same values for your currency is appearing.
  169.  
  170. In  cell  H5 the date for the call is needed.  The cells H8/H11 are planned for
  171. dates of the calls for following shares.
  172.  
  173. In cell I5 appears the current date.
  174.  
  175. In  cell  A16 the number of shares is specified, which are called with the cash
  176. out.  It contains only "won" profit, so it's an 100% tribute, of course.
  177.  
  178. In  cell  J5  the  difference for the performance (in Euro) for the time of one
  179. year  is  given.  If the call isn't one year ago, there could be relatively big
  180. gains  or  losses.   That  depends  on  the speculation times for which no real
  181. predictions  are  possible.   Securities  and estates should show useful values
  182. after a few months already.  After first cash out there should be normal values
  183. for fonds of stocks, too.  In cell J6 are the same values for your currency.
  184.  
  185. In cell I20 you should insert the appropriate costs of your depot (in %).
  186.  
  187. example: 0.00125 means 0.125% (1 means 100%)
  188.  
  189. At SYLK format no settings for structure of numerical values were imported, and
  190. so  in  this  cell  appears  the  decimal  instead  of  the percent value, p.e.
  191. 0.00125.
  192.  
  193. In cell I21 you should insert the counts of paying these costs during one year.
  194. (usual values are 4 to payment per quarter).
  195.  
  196. In cell J20 you should insert the appropriate costs for the managing (in%).
  197.  
  198. example: 0.00125 means 0.125% (1 means 100%)
  199.  
  200. In cell J21 you should insert the counts of paying these costs during one year.
  201. (usual values are 4 to payment per quarter).
  202.  
  203. If  there  are  no  such  costs  needed  for  your investment, or these already
  204. calculate  into  the  performance, then you should insert 0% in the appropriate
  205. cell.
  206.  
  207. In  cell  L20 the tax rate is needed.  In Germany the tax for cash out is about
  208. 30.5%.   There  is  a  small amount of cash out, which is free of tax (999 DM).
  209. Please contact me for other values or calculation models for your country.
  210.  
  211. In cell L21 the amount of cash out is needed, which is free of tax.  In Germany
  212. there are 999 DM.
  213.  
  214. In cell B22 the total amount of money for the call (in Euro) is given.  In cell
  215. B23 is the same value for your currency.
  216.  
  217. In  cell  D22  the current amount of the investment (in Euro) appears.  That is
  218. the  value  you  get  by  put  today.   In  cell D23 is the same value for your
  219. currency.
  220.  
  221. In  cell  F22  the  current  amount  of the investment after taxation (in Euro)
  222. appears.   That  is  the value you get by put today, and have to give a part to
  223. your government.  In cell F23 is the same value for your currency.
  224.  
  225. In  cell L5 the true profit (in %) is given.  There are already all appropriate
  226. costs included.
  227.  
  228. In  cell  M5  appears  the  yearly  "interest rate".  Because a fonds of stocks
  229. doesn't  cash  out an interest rate, I "invented" this value to compare it with
  230. normal  straight bonds.  This value describes the theoretical interest rate for
  231. a  straight bond with the same tribute as the appropriate fonds.  This value is
  232. highly accurate and a very good thing for comparing.
  233.  
  234.  
  235. History:
  236. --------
  237.  
  238. v0.1    - first public version
  239.  
  240.  
  241. v0.2    - improvements for compatibility to MS-Excel
  242.  
  243.     - slovenian translation
  244.  
  245.  
  246. v0.3    - Improvement in the calculation
  247.  
  248.  
  249. v0.4    - Adding cell notes as small "online help"
  250.  
  251.     - Rework for SYLK-Export
  252.  
  253.     - Improvement on clarity (texts for currencies)
  254.  
  255.  
  256. Thanks to:
  257. ----------
  258.  
  259. - Michael Friedrich for TurboCalc
  260.  
  261. - Ossowskis Schatztruhe for highly usable Amiga-Soft
  262.  
  263. - my father for introduction to money bussiness
  264.  
  265. - my brother for testing this sheet on his A500
  266.  
  267. - Horst Schumann for testing this sheet on his system and proofreading this
  268.   readme file
  269.  
  270. - Ronald Schmiers for testing this sheet on his system and his numerous
  271.   suggestions, tips and infos.
  272.  
  273. - Michael Becker for testing this sheet on his system
  274.  
  275. - Dale Frameli for his suggestions
  276.  
  277. - ATO members for translations
  278.  
  279. - all users, which mailed me
  280.  
  281. - the financial arm of the German government :->
  282.  
  283.  
  284. Future ideas
  285. ------------
  286.  
  287. - Manual in guide or html format ?
  288.  
  289. - Improvements in the layout (cols, fonts etc.?
  290.  
  291. - Add-on for fonds thesauring (sure!)
  292.  
  293. - Add-on for costs of depots with fixed values ?
  294.  
  295. - Add-on for calls month by month (VL) REALLY SURE!
  296.  
  297. - Improved calculation for taxes
  298.  
  299. - Fixing of bugs ?!?
  300.  
  301. - Localisation for many languages and specific adaptations for these countries
  302.   (perhaps)?
  303.  
  304. - Calculation with inflation ?
  305.  
  306. - Your suggestions....
  307.  
  308.  
  309. Copyrights
  310. ----------
  311.  
  312. - TurboCalc is copyright by Michael Friedrich 1993-98
  313. - FinalCalc is copyright by Softwood
  314. - Excel is copyright by MicroSoft
  315. - Lotus 1-2-3 is copyright by Lotus
  316. - CygnusEd is copyright by CygnusSoft-Software
  317. - Amiga is copyright by AmigaInc.
  318.  
  319. This  sheet  is  mailware,  that  means, it's nice for me to get a message from
  320. people  using  this  sheet  (email,  postcard etc.).  It would be nice to know,
  321. who's  using this sheet.  Besides on this way I get suggestions, criticism etc.
  322. very quickly.
  323.  
  324.  
  325. June '99